技能库 72 个

基于马克维茨均值-方差模型等算法，在给定约束下输出最优资产权重配置

从企业财务报告（如年报、季报、招股书）中自动提取营收、利润、现金流、资产负债等关键财务指标，并生成结构化摘要，辅助投资决策。

系统识别市场、信用、流动性等关键风险因子，模拟极端场景下投资组合的潜在损失与风险暴露。

对投资策略进行历史数据回测，计算收益率、夏普比率等统计指标，评估策略表现与风险。

基于财务数据自动搭建DCF、可比公司等估值模型，输出估值区间

自动提取多篇研报核心信息，生成摘要并对比不同机构观点与评级变化，辅助投资决策。

自动抓取并分析行业新闻与社交媒体舆情，提取影响投资的关键事件与市场情绪，辅助投资决策。

从上市公司公告中快速提取管理层变动、重大合同、分红计划等关键信息，辅助投资决策

模拟经济下行等场景，生成资产组合的损失预测及资本充足率分析报告

利用逻辑回归或机器学习方法构建用于评估个人或企业信用风险的评分卡模型，涵盖数据预处理、特征分箱、模型训练与评分转换全流程。

按日/周/月自动生成坏账率、逾期率、通过率等关键风险指标的看板

基于交易金额、频率、地域等特征，生成符合监管要求的可疑交易报告，辅助金融风控分析师识别和应对潜在洗钱风险。

编写自动化脚本，检查风控相关数据的完整性、一致性和时效性，确保风控决策基础数据可靠。

根据客户历史数据，自动将其划分为低、中、高风险等级，并生成可解释的分层规则。

通过规则引擎或异常检测算法识别信用卡、贷款等交易中的欺诈行为，提升风控效率。

根据金融监管要求，自动生成风控政策、模型说明文档、审计日志等合规文档

基于历史财务数据和业务假设，构建可自动更新、支持动态调整的滚动预测模型，用于FP&A分析。

从ERP/数据仓库提取数据，生成实时更新的收入、成本、利润率等KPI仪表盘，支持FP&A快速监控与决策。

识别并量化影响成本的关键因素，输出成本结构分解与敏感性分析。

对比实际财务数据与预算，自动计算差异，生成可视化报告并标注异常

自动生成标准化的预算编制模板，包含部门、项目、会计科目等维度，提高FP&A团队工作效率

基于应收账款、应付账款及运营现金流模式，生成月度/季度现金流预测。

将财务报告（利润表、资产负债表等）自动转化为文字摘要，突出关键变动，便于管理层快速洞察

计算项目或投资的NPV、IRR、回收期等指标，并生成对比表格，辅助FP&A分析师进行资本预算决策。